Pour commencer et si vous êtes très impatient de tester, vous pouvez cliquer ci-dessous.
Ensuite, pour l'utiliser c'est très simple.
Tableau excel de suivi de placements : le mode d'emploi
Tout d'abord il faut aller dans le menu “Fichier” puis choisir “Créer une copie” pour obtenir une copie du fichier que vous allez pouvoir modifier.
Le but de ce fichier est de comparer la performance de votre placement entre une date A et une date B à celle d'un autre placement sur la même période. L'objectif ? Voir si celui-ci aurait fait mieux ou moins bien.
Pour commencer, il faut remplir les cases indiquées en surbrillance jaune :
- Date du placement : c'est la date du premier versement (date A).
- Montant placé à cette date : c'est le montant en euros que vous avez placé lors de ce premier versement.
- Date de dernière valeur : c'est la date la plus récente pour laquelle vous connaissez la valeur de votre placement (date B).
- Valeur du portefeuille à cette date : c'est le montant du placement à cette même date.
Si vous avez effectué des versements entre les dates A et B (réguliers ou non) il faudra les indiquer dans l'onglet “Vos versements”.
C'est assez simple 😉. Vous mettez chaque versement sur une ligne avec la date (sous le format jj/mm/aaaa) et le montant versé. Ces versements seront pris en compte pour faire la comparaison. L'ordre des dates n'est pas important.
Analysez vos placements en un clin d'oeil
Enfin dernière étape, il faut maintenant choisir le placement auquel vous souhaitez vous comparer.
Nous avons pré-défini quelques ETFs types qui sont les suivantes :
- Amundi MSCI World UCITS ETF - EUR (C)
- Lyxor S&P 500 UCITS ETF - Acc
- Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF DR - EUR A
- Amundi Index Msci World Sri Pab - Ucits Etf Dr (C)
- SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF
Si vous souhaitez utiliser d'autres fonds, indices ou actions, il suffit de les ajouter dans l'onglet “Liste Actions à choisir” en ajoutant des codes d'action. Le nom sera généré automatiquement. Vous pouvez également personnalisé le nom (plus simple à comprendre par vous) dans la colonne jaune.
Une fois le placement choisi, il vous faudra patienter quelques secondes (un message vous l'indique) avant de pouvoir lire le résultat qui se compose de deux indicateurs :
- Le montant total (en €) que vous auriez eu avec ce placement sur la même période.
- Le gain ou la perte (si -) par rapport à votre placement.
Vous obtenez également un graphique historique des performances comparées entre votre placement et celui que vous avez choisi.
Il se peut que le calcul ne puisse pas se faire et dans ce cas vous verrez un message rouge.
Le plus souvent cela est dû au fait qu'il faut que le placement de comparaison choisi ait assez de données dans la période de votre placement. Sinon la comparaison ne sera pas possible.
La solution ? Il faudra soit changer les dates de votre période, soit choisir un autre placement de comparaison qui a plus d'historique.
Voilà, j'espère que ce fichier Excel vous sera utile et qu'il vous donnera des clés pour renforcer vos meilleurs investissements… et ajuster ceux les moins performants !
N'hésitez pas à me faire part de vos éventuelles remarques ou pistes d'améliorations du tableau excel ici 👉 https://communaute.horiz.io/
